“家族办公室”―― 中国高净值人群迫切需要跨国服务

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家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务的机构,以使其资产的长期发展符合家族的预期,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值”。近年来中国亿万富豪阶层迅速崛起,许多超富有家庭都拥有或正在拥有不同的跨国资产,但由于中美之间存在着不同的经济和法律差异,如何对这些资产进行合理的投资配置与防范规避风险就成了这些超高净值人群最需要解决的重要考题。他们迫切需要一家有跨国服务经验的“家族办公室”机构为自己提供地产投资、保险理财、教育移民管理的一站式服务。
《华人一站通》提供最前沿的美国“家族办公室”服务资讯。以下是转摘《看中国》484期文章。

构筑中美财富生活之桥梁 ——访纽约财富董事总经理麦慧琪女士

麦慧琪女士出生于中国大陆,成长于香港,早年毕业于香港中文大学,后赴哥伦比亚大学深造。九十年代初开始在纽约人寿保险公司工作,在不到十年的时间里,升任纽约人寿美国总部公司副总裁,是当时美国华人在保险界所任职过的最高职位。2006年,麦女士被所服务的公司派驻中国,其职业生涯得到进一步的大幅提升,随后更出任当时全球最大的企业——美国国际集团(AIG)大中华区资深副总裁,成为亚洲金融领域极少数的最高阶主管之一。提起麦慧琪女士,很多人都会视她为华人社区的骄傲,曾有多家主流美国华人媒体誉她为杰出商界华人。2012年麦慧琪女士回到了耕耘十多年的纽约,与美国主流的资深财税法专家组织起来,创立了纽约红杉财富,并于今年初将公司更名为纽约财富规划集团。

【看中国】您是在怎样的背景下创建纽约财富的呢?公司涉猎哪些方面的业务?

在中国生活工作的六年多中,我发现中国的富豪人群对美国表现出越来越浓厚的兴趣。近年来,越来越多中国富人到美国投资或成为美国的新移民,大幅度地加快了财富和生活的跨国流动,可由于语言和文化的障碍,很多人在美国遇到了极大的困难。但另一方面,市场上懂得两国国情、市场和文化的人少之又少,活跃在财富管理规划板块的就更加凤毛麟角,让他们得不到适当的协助。有鉴于此,我希望可以借助自己对两国的熟悉和在中美跨国财富管理规划领域拥有的独特经验,配合美国主流资深财税法及其他方面专家的特长,为高净值跨国人群提供一站式的中美跨国财富生活管理及家族办公室综合服务。这些服务一应俱全,其中包括投资、保险,风险管理、资产配置,财税法规划、家族教育、传承规划、艺术品收藏、娱乐旅行、全球物业管理、健康生活管理服务等等。

【看中国】您提到了“家族办公室”,这对大部分人来说还是一个很陌生的概念,能否解释一下什么是家族办公室?您又是如何将这一概念融入您的经营理念中的呢?

家族办公室概念始于100多年前的欧美国家,被人称为财富管理行业的“皇冠上的明珠。”它是专为拥有亿万资产的富有家族设置的一站式财富生活管理机构,旨在帮助这些家族在没有利益冲突的安全环境下实现家族财富管理和传承的目标。欧美家族办公室相对成熟,知名的有洛克菲勒家族办公室(Rockefeller Family & Associates)等。

对于身处财富金字塔顶端的财富家族来说,现有的私人银行服务经常会有利益冲突,且银行家的高流动率难以保证长期管理的品质和私密性,同时和多家私人银行打交道又占用了财富家族宝贵的时间,基于种种原因,一般的金融服务无法满足财富家族的需求。而家族办公室能够提供长期稳定的、无利益冲突的管理服务,兼具管理集中和私密性强的优点,吸引著越来越多的财富家族。
由于中国的富人在近年来大量崛起,且很多因为子女教育环境等原因会选择移民美国,但通晓中美社会制度、文化的跨国财富规划管理企业几乎不存在,因此,我们希望可以填补这块需求空隙,将亿万富豪专属的家族办公室服务推广至高净值人群,为有需要的人群提供私密、量身定制的一站式中美跨国财富生活服务。

【看中国】感谢您对公司业务的详细解释。可否介绍一下公司的专家团队?

一个成功的企业必然有一支优秀的团队。我们的经营理念是为客户提供真正“质优”的服务,所以团队汇聚了享誉盛名的美国主流投资、地产、保险、法律、移民、教育等领域的专家。他们在各自的行业都有十几到几十年的丰富经验,深谙高净值客户的需求,很多都是美国知名财经媒体争相采访的对象。

【看中国】您可否谈一下公司近年来的发展情况?

在过去两年中承蒙广大客户与合作伙伴的支持与爱戴,公司有幸得到了不断的发展和壮大。为了配合其长远的发展,在今年年初,“纽约红杉财富”已正式更名为“纽约财富”。我们的总部位于纽约,但足迹已经延伸到香港和中国大陆主要城市,包括上海、成都等。

【看中国】您对未来有怎样的憧憬?

我希望可以搭建一个财富与生活有效结合的平台,在财富全球流动的今天,为有需要的跨国人士的财富生活带来有价值的产品和服务。

如有关于中美跨国投资、地产、保险、移民和教育的问题,请咨询纽约财富热线:1-888-222-1319或访问公司网站www.nywpg.com

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